|
Kiểm soát chặt các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo |
Kiểm
soát chặt các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo
Ngày
13/4/2018, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ
trung gian thanh toán phải xây dựng kế hoạch và tổ chức thực hiện các nhiệm vụ,
biện pháp cụ thể tại Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường kiểm soát các giao dịch,
hoạt động liên quan tới tiền ảo, và báo cáo kết quả thực hiện về NHNN trước ngày 30/6/2018
Theo
đó, thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường quản lý các hoạt
động liên quan tới Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác (gọi chung là tiền
ảo), Thống đốc NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng (TCTD), tổ chức cung ứng
dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng các dịch vụ thanh toán, thực
hiện giao dịch thẻ, cấp tín dụng qua thẻ, hỗ trợ xử lý, thanh toán, chuyển
tiền, bù trừ và quyết toán, chuyển đổi tiền tệ, thực hiện giao dịch thanh
toán, chuyển tiền qua biên giới liên quan tới giao dịch tiền ảo cho khách hàng
do có thể phát sinh những rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, trốn
thuế.
Các TCTD, tổ chức cung ứng dịch
vụ trung gian thanh toán phải tăng cường rà soát, báo cáo kịp thời các giao
dịch đáng ngờ có liên quan tới tiền ảo; Rà soát các tổ chức, cá nhân có giao
dịch mua bán, trao đổi tiền ảo, các tổ chức có hoạt động xử lý giao dịch mua
bán, trao đổi tiền ảo và có biện pháp xử lý đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật
về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và quản lý ngoại hối.
Thống đốc NHNN cũng yêu cầu các
đơn vị tại trụ sở chính NHNN trên cơ sở chức năng, nhiệm vụ được giao, chủ động
tham mưu, đề xuất và tổ chức thực hiện các giải pháp tăng cường kiểm soát, xử
lý các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo theo các nội dung liên quan
tại Chỉ thị này.
Đồng thời, chủ động phối hợp
với các Bộ, ngành liên quan trong việc đề xuất, xây dựng khung pháp lý, xử lý
đối với các loại tiền ảo, tài sản ảo và đấu tranh phòng ngừa, ngăn chặn các
hoạt động lợi dụng hệ thống ngân hàng, hệ thống thanh toán để mua
bán, trao đổi, sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán trái pháp luật.
Với các đơn vị Thanh tra, giám
sát ngân hàng sẽ làm đầu mối phối hợp Vụ thanh toán và các đơn vị liên quan
thuộc NHNN tham mưu, đề xuất với Thống đốc NHNN việc thanh tra về rủi ro tiền
ảo đối với các TCTD, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trường hợp
xét thấy cần thiết, có nguy cơ rủi ro hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Cùng với đó, tăng cường công
tác giám sát, phát hiện các giao dịch, hoạt động tiền ảo có dấu hiệu vi phạm
quy định pháp luật để xử lý theo thẩm quyền hoặc kịp thời báo cáo cơ quan có
thẩm quyền xử lý, đặc biệt đối với hoạt động sử dụng tiền ảo làm phương tiện
thanh toán trái quy định pháp luật.
''Theo tapchitaichinh.vn"
Một số lưu ý khi bình luận
Mọi bình luận sai nội quy sẽ bị xóa mà không cần báo trước
Bấm Thông báo cho tôi bên dưới khung bình luận để nhận thông báo khi admin trả lời
Để được tư vấn về thi tuyển ngân hàng, hãy để lại kèm số điện thoại và/hoặc email của bạn nhé!